小额贷款的骗局

  第一种:不法分子通过小招贴、手机短信、网络广告等方式称可为资金短缺者提供贷款,以低利息/无息、无担保等有利条件吸引受害者。

  与其联系后,不法分子就以提前支付预付利息、保证金等为由要求受害者汇款,实施诈骗。或是其要求受害者向指定账户汇验资款,以证明还贷能力,造成受害者经济损失。

       

  第二种:不法分子利用骗取的或盗取的受害者身份证和银行卡等信息,假冒受害者通过网上银行办理小额度贷款,同时以审核身份为由,要求受害者提供手持身份证照片、验证码等关键信息。

  等到银行审核通过后,不法分子会告诉受害者不符合贷款条件,然后通过网络暗中将银行拨款分批次全部转出,而被蒙蔽的受害者直到银行进行催款时才会发现真相,此时不法分子早已逃之夭夭。

  第三种:不法分子声称贷款前需要交保证金若干,要求受害者重新开一张银行卡,将保证金存在新开的银行卡上。然后以业务绩效有办卡任务等借口为由,要求受害者银行卡的信息上要登记骗子的手机号码。

  之后,其让受害者将新办的卡号以及身份证号码等信息发到自己的手机上,然后打开自己的支付宝的账户,输入自己手机上收到的验证码、事主的身份证号码、银行卡号等信息,将事主的银行卡绑定在自己的支付宝的账号上。

  然后,利用支付宝的转账功能,将被欺骗的对象卡内的所有财产转入到自己的银行卡内,完成诈骗。

如何识别网贷骗局

  漏洞一:这些公司只能给你提供一个手机号码,不出示正规的营业执照、合同和发票等,贷款骗子往往只留有手机号、QQ等信息,一般情况下不会留下座机及地址,即便留下也往往是虚拟地址;

  应对方法:到本地工商局官方网站一查便知真假。

  漏洞二:这种贷款要求的条件特别低,不需抵押,也没什么其他要求,可以说只要你想贷就可以给你,其目的在于引君入瓮;

  应对方法:贷款要求太诱惑,必须提高防范,要贷款请去正规公司或银行;

  漏洞三:贷款到账前,以利息、手续费、保证金等理由收取费用,以此牟利。九成以上的贷款骗局是用“提前收费”一招吃遍天下的,当借款人给了骗子第一笔钱,就很难收手。借款人一旦打款,对方立即“灰飞烟灭”,再也无法联系到;

  应对方法:要保持警惕性,当对方提出转账时必须小心,拒绝转账。

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